Новости города БезФормата.Ru
Подмосковье
Главные новости
 
Задать вопрос?

Особенности квалификации преступлений в сфере регулирования кредитных отношений.

В соответствии со ст. 159.1 УК РФ под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк или иную кредитную организацию заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

К уголовной ответственности за данное преступление может быть привлечено любое физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет. Преступление может быть совершено только с прямым умыслом.

О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности:

1) заведомое отсутствие у заемщика реальной финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному договору или отсутствие необходимой лицензии на осуществление какое-либо деятельности;
2) использование защитником фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, а также поддельных документов, удостоверяющих личность;

3) сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества;

4) создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

УК РФ не содержит перечня этих сведений и не указывает их содержания. Недостоверные данные фиксируются в документах, предоставляемых заемщиком, а также в формулярах банка, которые заполняет и подписывает заемщик.

Преступление, предусмотренное ст. 159.1 УК РФ, считается оконченным с момента, когда сумма кредита поступила и незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться средствами по своему усмотрению.

Для привлечения к уголовной ответственности по этому составу имеет значение размер похищенного кредита. В случае если сумма похищенных средств не превышает 2500 рублей, лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ при отсутствии квалифицирующих признаков, указанных в ч. 2, ч. 3 и ч. 4 ст. 159.1 УК РФ.

Кроме того, размер хищения имеет значение как квалифицирующий признак для привлечения к ответственности по с. 3 и 4 ст. 159.1 УК РФ. Крупным признается размер кредита, превышающий 1 500 000 рублей, а особо крупным – 6 000 000 рублей (для сравнения: сообщая норма мошенничества предусматривает крупный размер – 250 000 рублей, особо крупный – 1 000 000 рублей).

Популярные варианты кредитов Все больше и больше людей начинают пользоваться услугами банков не только для хранения денег.
13.06.2017 vbalashihe.ru
Позаботься о пенсии смолоду - Администрация Воскресенского районаПозади экзамены, и молодые дипломированные специалисты начали искать, а быть может, уже нашли место работы.
21.08.2017 Администрация Воскресенского района
Арбитражный суд Московского округа признал законным решение и предписание Московского областного УФАС России по жалобе о нарушении администрацией Люберецкого муниципального района Московской области  порядка организации
21.08.2017 За новую жизнь
Москвичку, отдыхавшую на берегу реки в Рузском округе, обокрали - Красное знамяУ москвички, отдыхавшей 10 августа в Старой Рузе на берегу реки Москвы, похитили сумку, в которой находились золотые часы с рубинами, золотое и серебряное кольца, золотые серьги, солнцезащитные очки, одежда.
21.08.2017 Красное знамя
Глава Рузского округа показал пример борьбы с несанкционированными свалками - Рузский районГлава Рузского городского округа Максим Тарханов показал пример борьбы с несанкционированными свалками мусора в округе.
21.08.2017 Рузский район
Отец «пьяного» мальчика рассказал о похищении улик и давлении на свидетелей - РТВ-ПодмосковьеВ деле сбитого в Балашихе мальчика изначально использовался административный ресурс.
21.08.2017 РТВ-Подмосковье
Новую детскую площадку открыли в Рузе в День округа - Красное знамя
Новую детскую площадку открыли в Рузе в День округа
Фото: Балашихинское информагентство, Наталья Кондатьева В Рузе в День Рузского городского округа открыта новая детская игровая площадка, в церемонии открытия принял участие глава округа Максим Тарханов,
Красное знамя
Около поселка Скоропусковский обнаружили труп женщины - Копейка
Около поселка Скоропусковский обнаружили труп женщины
Проверку проводят в Сергиево-Посадском районе Подмосковья по факту обнаружения тела женщины в 1,5 километрах от поселка Скоропусковский, сообщил РИАМО в понедельник представитель пресс-службы ГУ МВД России по Московской области.
Копейка
В Дмитровском районе сотрудники полиции раскрыли кражу - Дмитровский вестник
В Дмитровском районе сотрудники полиции раскрыли кражу
18 августа в Дежурную часть УМВД России по Дмитровскому району поступило заявление от 34-летней местной жительницы о том, что неизвестный из ее квартиры, расположенной в одном из домов на ул.
Дмитровский вестник
184 героя Великой Отечественной войны перезахоронили в Можайском районе - Шаховские вестиТоржественное перезахоронение 184 героев Великой Отечественной войны состоялось 19 августа в селе Семеновское Замошинского сельского поселения Можайского района Подмосковья,
21.08.2017 Шаховские вести
Яблочный Спас» в Знаменском-Губайлово - KrasnogorskOnline.Ru20 августа на территории арт-бульвара усадьбы Знаменское-Губайлово прошел праздник «Яблочный Спас».
21.08.2017 KrasnogorskOnline.Ru
Почта России организует прием подписки на Международном военно-техническом форуме «Армия-2017» - Долгие ПрудыНа площадке форума «Армия-2017» в конгрессно-выставочном центре парка «Патриот» в г.
21.08.2017 Долгие Пруды
«Шаховской вернисаж» прошел в День города - Шаховские вести
«Шаховской вернисаж» прошел в День города
Стало уже доброй традицией в День города проводить «Шаховской вернисаж». Этот год не стал исключением.
Шаховские вести
В Вознесенском соборе состоялось праздничное богослужение в честь Преображения Господня - Звенигородские ведомости
В Вознесенском соборе состоялось праздничное богослужение в честь Преображения Господня
19 августа Церковь празднует Преображение Господне. Данный праздник установлен в память Преображения Господа нашего Иисуса Христа перед учениками на горе Фавор.
Звенигородские ведомости
Празднование дня округа завершилось в Рузе - Красное знамя
Празднование дня округа завершилось в Рузе
Фото: Сергей Савиных В пять часов вечера на площади начался концерт, в котором местные артисты, даря свое творчество, признавались в любви к малой родине.
Красное знамя
Итоги рейда «Автобус»  подвели в Подольске - Подольский рабочийБолее 450 автобусов было проверено автоинспекторами в ходе оперативно-профилактического мероприятия «Автобус» в Подольске, выявлено около 300 нарушений правил дорожного движения водителями автобусов.
21.08.2017 Подольский рабочий
И снова «Улыбка» - Серебряно-Прудский вестникС 13 по 19 августа на площадках села Мочилы прошла уже вторая спартакиада среди сельчан «Самый спортивный дом» В состязаниях приняли участие команды «Улыбка», «Радость» и «Надежда»,
21.08.2017 Серебряно-Прудский вестник
На турнире в честь Дня города - За новую жизнь13 августа прошёл блицтурнир по шахматам, посвящённый 871-летию г. Зарайска, в котором приняли участие около 30 человек из 5 городов Московской области.
21.08.2017 За новую жизнь
Весёлым, спортивным праздником  завершилась спортивная неделя в спорткомплексе «Салют» - Долгие Пруды
Весёлым, спортивным праздником завершилась спортивная неделя в спорткомплексе «Салют»
Праздник физкультуры, спорта и здорового образа жизни объединил Долгопрудненцев в едином спортивном порыве!
Долгие Пруды
Сборная России завоевала семь медалей в первый день Универсиады - Серебряно-Прудский вестник
Сборная России завоевала семь медалей в первый день Универсиады
В неофициальном общекомандном зачете россияне занимают пятое место Сборная России завоевала одну золотую, одну серебряную и пять бронзовых медалей в первый соревновательный день летней Универсиады 2017 года в Тайбэе.
Серебряно-Прудский вестник
Более 40 транспортных средств  осмотрели автоинспекторы в ходе рейда «Опасный груз» в Подольске - Подольский рабочий
Более 40 транспортных средств осмотрели автоинспекторы в ходе рейда «Опасный груз» в Подольске
Итоги оперативно-профилактический рейда «Опасный груз» подвели в Подольске, было осмотрено более 40 транспортных средства, осуществляющих перевозку опасных грузов, осуществлен выпуск на линию двух автомашин,
Подольский рабочий
Катя Гордон собралась прикупить земли в Рузе - Рузский район19 августа известная российская певица и телеведущая Катя Гордон выступила на праздничном концерте в честь Дня Рузского округа.
21.08.2017 Рузский район
Воробьев высоко оценил инициативу проведения рейдов #свиньЯ? для борьбы с мусором - Подольский рабочийИнициированный подмосковными общественниками антимусорный рейд #свиньЯ?
21.08.2017 Подольский рабочий
Минэкологии предупреждает о наступлении неблагоприятных метеорологических условий - Долгие ПрудыС 18-00 часов 21 августа до 09-00 часов 22 августа 2017 года на территории Московской области объявляются неблагоприятные метеорологические условия для рассеивания вредных примесей I степени опасности.
21.08.2017 Долгие Пруды
Поисковая система Яндекс - Правительство Московской областиИсточник: Фотобанк Московской области Областное родительское собрание Подмосковья, которое состоится 22 августа в онлайн-режиме, будет посвящено безопасности школьников,
21.08.2017 Правительство Московской области
Нынешнее лето в Московском регионе вошло в рамки климатической нормы - Подольский рабочийБлагодаря жаркому августу лето 2017 года в Москве и Подмосковье вошло в климатическую норму, несмотря на холодные июнь и июль.
21.08.2017 Подольский рабочий