Особенности квалификации преступлений в сфере регулирования кредитных отношений.

В соответствии со ст. 159.1 УК РФ под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк или иную кредитную организацию заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

К уголовной ответственности за данное преступление может быть привлечено любое физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет. Преступление может быть совершено только с прямым умыслом.

О наличии умысла, направленного на хищение, могут свидетельствовать, в частности:

1) заведомое отсутствие у заемщика реальной финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному договору или отсутствие необходимой лицензии на осуществление какое-либо деятельности;
2) использование защитником фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем, а также поддельных документов, удостоверяющих личность;

3) сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества;

4) создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

УК РФ не содержит перечня этих сведений и не указывает их содержания. Недостоверные данные фиксируются в документах, предоставляемых заемщиком, а также в формулярах банка, которые заполняет и подписывает заемщик.

Преступление, предусмотренное ст. 159.1 УК РФ, считается оконченным с момента, когда сумма кредита поступила и незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться средствами по своему усмотрению.

Для привлечения к уголовной ответственности по этому составу имеет значение размер похищенного кредита. В случае если сумма похищенных средств не превышает 2500 рублей, лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ при отсутствии квалифицирующих признаков, указанных в ч. 2, ч. 3 и ч. 4 ст. 159.1 УК РФ.

Кроме того, размер хищения имеет значение как квалифицирующий признак для привлечения к ответственности по с. 3 и 4 ст. 159.1 УК РФ. Крупным признается размер кредита, превышающий 1 500 000 рублей, а особо крупным – 6 000 000 рублей (для сравнения: сообщая норма мошенничества предусматривает крупный размер – 250 000 рублей, особо крупный – 1 000 000 рублей).

 
По теме
Популярные варианты кредитов Все больше и больше людей начинают пользоваться услугами банков не только для хранения денег.
13.06.2017
Фиксированная выплата к страховой части пенсии увеличивается вдвое в 80 лет - OpenDubna.Ru В соответствии со ст. 17 Федерального закона от 28.12.2013 г. № 400-ФЗ "О страховых пенсиях" лицам, достигшим возраста 80 лет, устанавливается повышение фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости в сумме,
20.06.2018
Ночью 19 июня произошло сразу два пожара.   В половине второго пожарным сообщили о горящем «Вольво», припаркованном у дома 205в по проспекту Красной Армии.
19.06.2018 Газета Вперёд
Легендарный источник в Егорьевске благоустроят - Вокруг Москвы Родник Казанской Божьей Матери, расположенный между деревнями Сазоново и Колычево под Егорьевском в Московской области, будет благоустроен министерством экологии региона в этом году, в рамках программы «Родники Подмосковья».
20.06.2018 Вокруг Москвы
Тематический концерт прошёл в Ступине - Ступинская панорама Ступинское информагентство, Екатерина Кардаш Тематический концерт, посвящённый 80-летию города Ступино и 100-летию ВЛКСМ состоялся на Комсомольской площади возле памятника «Дороги революции».
19.06.2018 Ступинская панорама
Дом культуры городского поселения Хорлово приглашает вас принять участие в IV-м открытом фестивале рок-музыки и народного творчества «Иван Купала», который состоится 29 июля.
19.06.2018 Куйбышевец
«Умом Россию не понять…», «Люблю грозу в начале мая…» – эти и другие строки литературного наследия русского поэта Федора Тютчева звучали 18 июня на поэтическом часе, организованном Центральной городской библиотекой им.
18.06.2018 Газета Факт
В Рузском округе появился еще один музей. Конечно, не все формальности еще соблюдены, но по количеству экспонатов и материалов он ничуть не уступает многим государственным хранилищам старины,
18.06.2018 Красное знамя
Чем перуанскому болельщику понравилось в Химках - Химские новости Омар Каспе Наварро – спортивный комментатор из Лимы. Мужчина впервые приехал в Россию, чтобы быть рядом со своей национальной сборной, попавшей на чемпионат мира по футболу после длительного перерыва в 36 лет.
19.06.2018 Химские новости
Прогулки с Татьяной Алексеевой: Москва футбольная - Орехово-Зуевская правда Пропитанную футбольными страстями Москву засняла известным фотограф Татьяна Алексеева Татьяна Алексеева Татьяна Алексеева Татьяна Алексеева Татьяна Алексеева Татьяна Алексеева Татьяна Алексеева Татья
20.06.2018 Орехово-Зуевская правда
Накануне чемпионата мира по футболу, который в этом году проходит в нашей стране, редакция «ЗВ» встретилась с местным спортсменом-краеведом Евгением Киселёвым,
19.06.2018 Звенигородские ведомости
Более 400 пожарных обеспечат безопасность на выпускных вечерах в Подмосковье - Правительство Московской области Источник: Фотобанк Московской области Обеспечение безопасности при проведении выпускных балов на территории Подмосковья потребует привлечения более 400 сотрудников Федеральной противопожарной службы,
20.06.2018 Правительство Московской области
Филиал «Восточные электрические сети» ПАО «МОЭСК» сообщает, что сегодня, с 9:00 до 16:00 полностью будет отключена электроэнергия в деревне Марковская.
20.06.2018 Шатурский район
Источник: Главное управление государственного строительного надзора Московской области Сотрудники Главгосстройнадзора Московской области проверяют ход строительства эстакады в Ленинском районе,
19.06.2018 Правительство Московской области